تحقيقات الأصول والمالية في ميلانو.

قبل الشروع في اتخاذ إجراء قانوني لاسترداد الديون في المجال المدني أو التجاري، تُعدّ تحديد القدرة الفعلية على السداد للطرف المقابل خطوة استراتيجية لا غنى عنها. إطلاق إجراء تنفيذي دون وجود خريطة تحليلية للأصول القابلة للتحصيل يعرض الشركة لخطر حقيقي بتحمل تكاليف دعوى مرتفعة وأتعاب قانونية، دون أي ضمان لسداد الدين. السجلات التجارية أو العقارية العامة تقدم صورة جزئية وغالبًا ما تكون قديمة عن الوضع الاقتصادي‑المالي للكيان.

Arcadia Company تُجري تحقيقات مالية وممتلكات متقدمة، تجمع بين الوصول إلى مصادر معلومات مؤهلة وأنشطة استخبارات ميدانية. هدفنا هو تحديد الأصول المخفية، التدفقات المالية النشطة، والملكات المنقولة أو العقارية التي تسمح بتحويل دين عالق أو يبدو غير قابل للتحصيل إلى استرداد مالي فعلي، مع تحسين الموارد والوقت في إجراءات التنفيذ.

تحقيقات مالية موجهة إلى الحجز على الغير

يعتمد نجاح الإجراء التنفيذي على دقة البيانات المتاحة للدائن. تم تصميم التحقيقات المالية التي تطورها Arcadia Company خصيصًا لدعم مكاتب المحاماة في مرحلة الحجز على الغير، متجاوزةً الفجوات المعلوماتية التي تُبطئ الإجراءات التقليدية وفقًا للمادة 492‑bis من قانون الإجراءات المدنية.

بفضل الصلاحيات الممنوحة بموجب الترخيص المحافظ (المادة 134 من TULPS)، يمكن لهياكلنا رسم خريطة دقيقة لـ:

• المؤسسات البنكية، الوسطاء الماليين ومكاتب البريد التي يحتفظ فيها المدين بعلاقات حساب جاري أو إيداع أوراق مالية، على الصعيد الوطني والدولي.
• عقود العمل القائمة أو المعاشات التي تصرفها الهيئات الضمان الاجتماعي، بهدف الحجز على الخُمس من الراتب أو المعاش.
• الديون التجارية المؤكدة، السائلة والقابلة للتحصيل التي يدعيها المدين تجاه أطراف ثالثة (مثل العملاء، المقاولين أو إيجارات العقارات النشطة).

العناية الواجبة المالية ضد التهرب والتمويه الشركاتي

في مواجهة ديون كبيرة، ليس من النادر أن يقوم الأفراد أو مدراء الشركات بتنفيذ مناورات مراوغة تهدف إلى تجريد أنفسهم من أي ملكية رسمية. يتناول النهج التحقيقي لـ Arcadia Company العلاقات بين الشركات، نقل الملكيات المشبوهة والروابط الائتمانية أو العائلية المستخدمة لإخفاء التوفر الحقيقي لأصول فاخرة، مثل القوارب أو العقارات.

نقوم بالتحقق من وجود صناديق ائتمانية، مؤسسات أصولية أو تسجيلات وهمية لصالح أسماء مستعارة، موفرين للمحامين التابعين للدائن الأدلة الضرورية لرفع إجراءات إلغاء (المادة 2901 من القانون المدني) أو لتوسيع المسؤولية المالية على المستفيدين الاقتصاديين الفعليين.

فعالية تقارير الملاءة المالية: تُختتم كل تحقيق بإصدار تقرير ملاءة مالية قضائي معتمد وفق ISO 9001. يلخّص هذا المستند الأصول القابلة للتحصيل التي تم تحديدها ويُعدّ تحليلًا لتكلفة‑الفائدة حول جدوى رفع الإجراء القانوني، محددًا بدقة الأهداف المالية ذات السيولة الأعلى.

تطبيقات عابرة: قانون الأسرة والهياكل الشركاتية

تجد خبرات قسم الشؤون الاقتصادية والمالية في Arcadia Company تطبيقًا في عدة مجالات قانونية وشركاتية، متجاوزة نطاق استرداد ديون الشركات فقط.

النفقة والقضايا العائلية

في إجراءات الانفصال أو الطلاق، نتحقق من مستوى المعيشة الفعلي للزوج السابق. تكشف التحقيقات عن دخل غير معلن ناتج عن أنشطة عمل غير مسجلة، حصص شركة غير مُسجلة أو توافر غير مباشر للعقارات، مما يمكّن قاضي قانون الأسرة من حساب النفقة بدقة.

مخاطر الشركات والعناية الواجبة ما قبل التأسيس

قبل إبرام مشاريع مشتركة أو اتفاقيات توزيع أو اتخاذ قرار الدخول في شراكات جديدة، نقوم بتحليل الصلابة المالية للشركاء التجاريين المحتملين. يقيّف الفحص المالي الوقائي خطر العجز ويُحمي الشركة من الاحتيال أو تسلل أطراف في حالة اضطراب اقتصادي ما قبل الإفلاس.

تحقيقات لعدم وفاء الشركاء والمدراء

في الحالات التي يُشتبه فيها بتحويل أموال الشركة أو خرق اتفاقية عدم المنافسة، نتتبع تحركات رأس المال نحو شركات واجهة، كيانات خارجية أو حسابات أجنبية، مع تأمين الوثائق الدليلية لإجراءات المسؤولية الاجتماعية.

الشفافية التشغيلية والامتثال القضائي

جميع الفحوصات المالية التي تُجريها Arcadia Company مُنظمة وفقًا لالتزام صارم بمدونة حماية البيانات الشخصية، وفقًا لتوجيهات الجهة المسؤولة عن حماية البيانات الشخصية. تُضمن مشروعية معالجة البيانات من خلال هدف الدفاع في المحكمة (المادة 24 من الدستور)، مما يجعل تقاريرنا قابلة للإنتاج بالكامل أمام أي سلطة قضائية.