Имущественные расследования: как найти активы должника.

Получить судебное решение или судебный приказ — лишь половина пути. Вопрос, который отделяет взысканный долг от документа, остающегося на бумаге, иной: есть ли у должника имущество, на которое можно обратить взыскание, и где оно находится? Начинать обращение взыскания «вслепую», не зная, существуют ли счета, недвижимость или доходы, на которые можно рассчитывать, часто означает авансировать судебные и исполнительные расходы, чтобы затем обнаружить, что взыскивать нечего.

Именно для ответа на этот вопрос до первого исполнительного шага и существуют имущественные расследования. Это инструмент, с помощью которого компании, специалисты и кредиторы оценивают реальную платёжеспособность контрагента и направляют действия по взысканию туда, где они действительно могут принести результат.

Что такое имущественные расследования и почему они важны

Принцип закреплён в ст. 2740 Гражданского кодекса Италии: должник отвечает по своим обязательствам всем своим имуществом, настоящим и будущим. Однако чтобы превратить этот принцип в реальное взыскание, нужно знать, какое имущество существует и насколько на него действительно можно обратить взыскание. Имущественное расследование воссоздаёт документированную картину состояния должника, обычно по следующим направлениям:

• Недвижимое имущество: объекты собственности, доли, вещные права и обременения (ипотеки, уже зарегистрированные аресты) по данным реестров недвижимости.
• Банковские и финансовые отношения: наличие счетов, оформление и остатки, восстановленные в пределах, установленных законом.
• Доли участия и корпоративные должности: доли, функции управления и связи с другими предприятиями — нередко подлинный центр имущества.
• Зарегистрированное движимое имущество и доходы: транспортные средства, трудовые отношения и источники дохода, полезные для оценки способности погасить долг.

От расследования к взысканию: как используются результаты

Хорошо составленное имущественное досье служит трём целям: решить, стоит ли действовать, понять, как действовать, и защитить требование от уклонительных манёвров. Собранная информация позволяет точно направить инструменты, которые закон предоставляет кредитору:

• Электронный поиск имущества (ст. 492-bis ГПК): предварительное расследование позволяет адвокату целенаправленно запросить доступ к базам данных государственной администрации, избегая общих и рассеянных ходатайств.
• Иск о признании сделки недействительной (ст. 2901 ГК): когда должник выводит имущество посредством продаж или дарений в ущерб кредиторам, документирование сроков и способов этих сделок является условием для признания их недействительными.
• Целевое обращение взыскания: заранее знать, на какое имущество обратить взыскание, снижает расходы, сроки и риск безрезультатного исполнения.

Именно в этом цель наших имущественных и финансовых расследований. Если же должник стал недосягаем, первый шаг — установить его местонахождение: этим занимается наша служба розыска недосягаемых должников.

Законность и метод: ценность лицензированного агентства

Сила имущественного расследования — в его пригодности к использованию: информация, полученная вне правового русла, не только бесполезна, но и подвергает заказчика ответственности. Поэтому работу следует поручать лицензированному детективу согласно ст. 134 TULPS, действующему в строгих рамках.

• Соответствие GDPR: обработка данных ведётся в соответствии с Регламентом ЕС 2016/679 и указаниями Garante, с целью, ограниченной защитой права требования.
• Досье, пригодное для суда: итоговый отчёт документирован, датирован и подписан руководителем расследований, составлен так, чтобы удовлетворять бремени доказывания по ст. 2697 ГК, и может быть приобщён к материалам дела.
• Методология, сертифицированная по ISO 9001: каждое поручение следует проверяемым протоколам — это одна из сертификаций и префектурных разрешений, которые подтверждают надёжность Arcadia Company.

Сесто-Сан-Джованни и север Милана: рядом с теми, кому нужно взыскать

Операционный офис Arcadia Company находится в Сесто-Сан-Джованни, на Piazza Don Mapelli 60 — расположение, позволяющее нам оперативно сопровождать компании и специалистов по всей северной части Милана, в пригородах (Чинизелло-Бальзамо, Колоньо-Монцезе, Брессо, Кузано-Миланино) и во всей провинции Монца-э-Брианца.

Поручения, как правило, активируются в течение 24-48 часов после предварительной беседы, с операционным планом и бюджетом, определёнными до начала работ: никаких неожиданных расходов при окончательном расчёте. Если у вас есть долг к взысканию, первый шаг — понять, стоит ли действовать: запросите бесплатную и конфиденциальную предварительную консультацию, защищённую профессиональной тайной и не налагающую никаких обязательств.